余杭农村合作银行各部门职责

来源：花图问答

余杭农村合作银行各部门职责

一、总则

第一条为有效发挥余杭农村合作银行内设部门的经营管理职能，根据《余杭农村合作银行组织机构建设实施意见》的有关规定，制定余杭农村合作银行各部门职责（以下简称本部门职责）。

第二条本部门职责适用于余杭农村合作银行总行按其组织机构基本框架设置的内设职能部门，包括董事会下设的董事会办公室，总行办公室、人事监察部、信贷管理部、业务发展部、资金营运部、会计财务部、科技部、稽核部、保卫部等职能部室及营业部和库款管理中心两个直属部门。

二、基本职责

第三条严格执行国家的法律法规和经济、金融政策，熟练掌握并严格遵守行业管理有关政策规定，严格遵守总行制定的各项规章制度。

第四条掌握专业业务知识和技能，取得从业人员相应资质。

第五条牢固树立发展意识，将全行的稳健发展作为一切工作的出发点和落脚点。

第六条树立坚定的事业心和强烈的工作责任感，在职权内全面自觉规范地开展工作。

第七条牢固树立全局意识，正确处理国家、集体和个人三者关系，个人利益要服从集体利益，局部利益要服从整体利益。

第八条牢固树立服务意识和寓管理于服务的工作理念，讲究服务的自觉性和前瞻性。

第九条建立部门工作经常性总结评价机制，实行重大事项请示汇报制度。

三、董事会办公室职责

董事会办公室主要负责处理与董事会相关的具体事务，同时履行党委办公室、纪委办公室和工会办公室的职责。

第十条参与股东代表大会和董事会会议筹备工作，做好会议记录，并将会议所形成的决议报当地银监机构备案，根据需要将董事会会议记录以会议纪要形式下发或上报。

第十一条根据本行章程规定，做好相关信息的沟通和披露工作。

第十二条在授权范围内，对董事会有关决议的执行情况履行监督职责。

第十三条参加董事会三个专项委员会会议，处理其授权事宜。

第十四条组织构建内控制度基本框架，并在一定层面上对制度的制订和落实情况履行监督职责。

第十五条在授权范围内，处理本行党委、纪委和系统工会需要办公室操办的事宜。

第十六条按照余杭农村合作银行关联交易管理办法，及时处理关联交易管理的日常事务。

第十七条完成领导交办的其他工作。

四、办公室职责

办公室是具有综合性、协调性和管理性的总行综合事务管理部门，保障行长室决策的有效实施并服务于全行各项工作。

第十八条制订并实施全行公文、会议、行政后勤保障等制度，规范工作流程，实行监督指导。

第十九条组织本行会议，承办本行决策会议议定事项和本行领导交办事项的督办、查办工作；开展合作金融和全行性的重大课题调研，并提供建设性意见供领导决策。

第二十条做好行领导的参谋，及时、完整、有效地反映全行的工作情况。

第二十一条负责文字材料的综合工作，起草全行性的文件、报告和工作总结，收发和传阅文件；以本行名义发出的公文和其他材料的核稿、打印、发送，以及综合档案管理和机要保密工作。

第二十二条负责对外宣传报道，受理公开电话和来信来访。

第二十三条负责机关办公大楼安全管理、行政事务、本级出纳和后勤保障工作，承办各类会议。

第二十四条负责实施机构撤、并、升、降、迁的定点、选址、验收，金融许可证的申领、更换，工商营业执照和组织机构代码证的年检年审，拟定机构年度调整计划及统计等日常管理工作。

第二十五条负责拟定并组织实施企业形象建设方案，组织开展企业文化建设和全行规范化服务工作。

第二十六条根据有关规定，负责全行大宗物品采购的组织管理工作。

第二十七条完成领导交办的其他工作。

五、人事监察部职责

人事监察部是本行人力资源开发、利用和管理部门，保障人力资源对本行发展的有效支撑和可持续开发，有效推进以人为本的合作银行企业文化建设。

第二十八条负责实施全行队伍建设的总体规划和年度计划，制订干部、人事管理制度并具体组织实施。

第二十九条负责全行人员编制管理、员工思想行为规范管理、员工等级管理和支行领导班子的日常管理；负责专业技术职称管理和员工教育培训。

第三十条负责总行和各支行人员总量控制和结构调整，优化人力资源配置；管理权限内干部的考评及考察、培养等，提出调配、聘免、奖罚等意见、建议供领导决策。

第三十一条组织落实总行机关员工的薪酬分配管理和全行薪酬分配制度改革。

第三十二条负责员工进入、退出机制的建立和执行，负责离退休、退养人员管理。

第三十三条负责制订监察工作管理制度，在管理权限内开展监察工作；

第三十四条按规定负责全行违纪违规案件的查处。

第三十五条协助党委开展党风廉政建设和反腐败工作。

第三十六条推进以人为本的合作银行企业文化建设；负责精神文明建设，提出全行精神文明建设的规划和要求并组织落实。

第三十七条负责各类社会保险的统筹、办理；负责人事用工和监察等统计报表的编制上报。

第三十八条完成领导交办的其他工作。

六、信贷管理部职责

信贷管理部是本行信贷业务的计划、发展、风险控制的综合管理部门；维护本行信贷业务结构优化、资产质量良好、风险控制有效、业务健康发展；保障本行资本充足率和资产损失率符合有关规定。

第三十九条参与拟定并组织实施全行年度业务发展计划和中长期规划；负责全行信贷业务经营管理，加强信贷支农。

第四十条负责信贷业务规章制度、操作流程的制订和完善；制订信贷风险管理制度、风险认定程序和办法。

第四十一条贯彻实施信贷管理制度并对落实情况进行监督、检查和指导；负责实施信贷风险管理，对金融风险的防范和处置进行指导和协调，对重大安全性、流动性信贷业务风险进

行预警、监测和处置，实施本行弥补风险损失计划。

第四十二条负责全行内部机构信贷授权、重点客户授信，对重点客户信息的收集、整理和分析，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控。

第四十三条负责组织全行客户（内部）信用等级的认定工作；拟定信贷业务（客户）准入、退出制度和标准并组织实施。

第四十四条负责资产五级分类管理的组织实施，对不良资产的风险认定、管理、处置和协调。

第四十五条负责业务信息统计和业务报表的编报工作和信贷登记咨询系统的应用指导。

第四十六条负责利率政策的执行和管理以及现金管理制度的执行。

第四十七条负责资产保全业务的指导和管理，负责相关法律事务管理。

第四十八条完成领导交办的其他工作。

七、业务发展部职责

业务发展部是本行市场调研、客户和产品开发、业务发展规划和负债及中间业务管理的综合管理部门，组织实施“以市场为导向，以客户为中心”的经营理念，推进本行客户经理队伍建设及客户和产品的开发，推动业务发展。

第四十九条拟定全行年度业务发展计划和中长期规划，实施全行资金组织战略；建立完

善业务发展激励机制，开展绩效评估。

第五十条负责业务新产品的设计、开发，制订并实施相关的应用推广方案，参与制订相应的操作规程和管理制度；负责对新业务开展管理和指导。

第五十一条负责卡业务、国际业务的市场拓展、管理和指导。

第五十二条负责优质客户的开发及维护，负责系统性代理业务的拓展和维护。

第五十三条负责制订并完善客户经理管理制度，有效推进全行客户经理队伍建设。

第五十四条开展资金市场、客户市场、产品市场调研，提出业务发展调整策略和方案。

第五十五条完成领导交办的其他工作。

八、资金营运部职责

资金营运部是本行资金匡算、同业资金往来、银行间市场操作和债券投资管理的资金综合营运部门，积极优化资金营运结构，提高本行资金的营运水平，加强同业合作，提高资金营运质量和资金营运效益。

第五十六条负责系统内营运资金的管理，加强对资金变动情况的分析预测，合理安排资金，确保对外支付和汇差清算，提高全行资金运行效率和经济效益。

第五十七条负责银行间债券市场分析，结合宏观经济、金融形势，分析市场资金价格（利率）走势，定期发布资金价格信息，指导、服务支行的资金营运。

第五十八条负责开展债券投资业务。

第五十九条按照有关规定，负责开展资金调剂、资金拆借、债券回购、票据回购及再贴现、信贷资产转让等同业业务合作。

第六十条完成领导交办的其他工作。

九、会计财务部职责

会计财务部是本行经营成本分析和管理、固定资产购建管理、出纳和支付结算管理的财务会计管理部门，加强和丰富财务会计管理内涵、提高财务管理的科学性，建立和完善管理会计核算体系，提高成本管理的综合水平。

第六十一条组织开展全行经营成本分析和预测，负责实施全行年度和中长期综合经营计划；负责实施财务收支计划与管理。

第六十二条负责全行财务会计核算的组织指导与管理，建立并组织实施经营管理成本核算策略。

第六十三条负责拟定全行固定资产投资计划并对固定资产进行管理。

第六十四条负责本行本级财务核算和全行财务会计报表编制和报送。

第六十五条负责结算业务的组织和协调，保障结算渠道畅通。

第六十六条建立健全财务、会计、出纳、结算等内控制度建设，规范操作流程；有效建

立内部核算风险制约控制机制并履行管理、指导和检查职责。

第六十七条负责综合经营绩效计划的实施和各支行经营绩效考核与评价。

第六十八条负责全行库存现金、有价单证、重要空白凭证及其他表外核算科目的管理、监督和检查。

第六十九条负责全行基建工作的管理和协调。

第七十条负责处理涉税事务。

第七十一条完成领导交办的其他工作。

十、科技部职责

科技部是本行计算机应用、通信网络和设备维护的管理部门，有效维护计算机应用程序的安全稳定运行，积极拓展计算机技术的应用领域，提高计算机应用水平。

第七十二条拟定全行电子化建设发展的年度计划和中长期规划；负责全行电子化项目的建设和推广运用。

第七十三条负责全行计算机运行安全管理制度、办法的制订和落实，规范操作流程，对全行科技工作进行管理和指导。

第七十四条负责全行计算机软硬件的引入和后续技术支持，负责计算机主要设备的统一管理。

第七十五条负责保障全行综合业务信息系统、信息管理系统、资金清算系统、信贷登记咨询系统和银行卡网络等系统的安全性和稳定性。

第七十六条负责全行新业务拓展的技术支持和ATM、POS等自助服务设施的技术支撑；

第七十七条制定计算机运行环境建设标准并加以指导落实；负责计算机系统运行的网络支持，确保可靠的网络通信质量。

第七十八条负责本行计算机中心机房建设，并提供可靠的技术支持。

第七十九条制订计算机运行风险防范应急处置预案，落实各项技术措施，最大限度地降低风险发生的概率和影响程度。

第八十条完成领导交办的其他工作。

十一、稽核部职责

稽核部是本行内部控制评价和专项稽核审计的再监督管理部门；加强稽核组织体系建设，强化稽核再监督职能；积极完善本行内部控制评价体系，有效推动内控机制建设。

第八十一条负责制订和实施全行稽核审计工作年度计划和中长期规划；制订各项稽核审计制度。

第八十二条负责本行内控体系和实施情况的综合评价与监督，对全行制度执行情况进行稽核监督。

第八十三条负责组织实施对本行及所辖支行的稽核审计监督、处理、处罚和稽核审计复议。

第八十四条组织开展全行专项审计和审计调查；开展全行风险监测报送稽核和重点风险专项稽核审计等。

第八十五条组织开展本行所辖支行领导班子成员的任期经济责任审计；根据需要组织或参与对其他重要岗位人员的离任稽核(审计)。

第八十六条完成领导交办的其他工作。

十二、保卫部职责

保卫部是本行综合治理和安全经营的综合保障部门；有效推进社会综合治理活动的开展，落实“三防一保”措施和责任；提高员工安全防范能力，保障员工人身安全和全行财产(库款)安全。

第八十七条负责实施全行安全防范工作的年度计划和中长期规划。

第八十八条负责拟定并组织实施本行综合治理方案。

第八十九条负责全行刑事案件、治安案件、灾害事故的报告、防范、管理和通报预警，积极配合公安机关查处相关案件。

第九十条负责制订和落实全行安全保卫工作的有关规章制度、操作流程及应急防暴预案。

第九十一条负责制订和落实全行营业场所、金库等重要部位的安全设施建设标准和操作技术规范，做好安防设备、器材的管理和维护落实工作。

第九十二条负责安全保卫工作的日常管理，有效开展监督、检查和指导；组织开展全员安全防范意识和能力教育；有效落实安全保卫责任制度。

第九十三条负责全行聘用保安人员的综合管理；组织开展对守库人员、运钞押运人员及保安等相关人员的技术防范和操作规范化训练的指导管理工作。

第九十四条完成领导交办的其他工作。

十三、库款管理中心职责

库款管理中心是本行现金(头寸)配置、调运、守卫的综合保障部门，确保库款管理中心的安全稳定运行。

第九十五条严格执行库款管理中心日常运行和安全管理的各项制度，严格按规范工作流程操作，确保守库和现金运送安全。

第九十六条负责库款管理中心的日常运作，确保辖内营业机构的现金供应和收缴。落实业务凭证的安全管理和供应工作。

第九十七条合理安排现金库存，根据业务需要对现金出库总量和面额进行合理的调配管理。

第九十八条负责库款管理中心人员的思想行为教育和综合素质的管理考核，刻苦训练，

不断提高其安全防范意识和防范能力。

第九十九条落实突发事件防暴预案的各项措施，切实做到分工明确，责任到人，设施到位，防暴有力。

第一百条负责ATM机配钞管理，确保配钞质量，合理掌握配钞数量，严格执行操作规范，确保加钞安全。

第一百零一条负责运钞车的维护保养，确保车辆性能良好，安全行驶。

第一百零二条完成领导交办的其他工作。

十四、营业部职责

营业部是本行集约经营和服务各支行的综合经营部门，是全行的结算中心、系统性业务联络中心和计算机运行中心。

第一百零三条负责全行结算资金的清算服务，畅通结算渠道，提高结算效率。

第一百零四条负责中心机房的日常运行管理。

第一百零五条负责全行系统性代收代付业务的批量处理和信息传送。

第一百零六条负责全行综合业务信息系统数据修改提交和吞没卡收集上缴。

第一百零七条负责开展票据业务，并做好相关服务工作。

第一百零八条负责开展国际业务，并做好相关服务工作。

第一百零九条负责营业部本级存贷款业务、支付结算和财务管理，并按有关规定负责全行大额贷款的经营和管理。

第一百一十条完成总行布置的其他工作。

十五、附则

第一百一十一条根据本部门职责，总行各部室要制定详细的岗位责任制，任务和责任到人。人事监察部对各部室岗位责任制的制定和落实情况进行必要的指导。

第一百一十二条本部门职责自文到之日起执行。

二00五年八月十二日

因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容

查看全文