id12345671011121314151617181920212223242526272829303132333435363738394041424344474849505152535556575859606162636566676869707172737475767778798081828384858687809192939495969799######################question本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值（5000）美元以下（含）的，可以凭本人有效身份证件在直接银行办理。银行对个人提取和存入外币现钞需慎重，因为（个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下的，才可在银行直接办理。否则需提供经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》）。个人外汇业务按照账户主体分类，分为（境内个人与境外个人）。个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计（等值5000美元以下（含））的，可以在银行直接办理。下列关于小额外币协议存款说法正确的是（存期一年以上，具有起点低，收益高，风险低的优点）。下列关系中不能进行外汇储蓄账户划转的是（兄弟姐妹）。客户汇入汇款结汇，银行应使用（汇买价）。乙为深圳龙岗区一农民，海外关系颇多，一日接受了在美国表哥的6万美元合法捐赠款，汇入乙在我行之外汇帐户，鉴于人民币升值的预期，乙要求将其结汇，我行应该凭（身份证及经公证的捐赠协议）为其办理结汇。直系亲属指父母、子女、配偶。对需要提供的直系亲属的证明材料，下列说法正确的是（能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或事处等基层组织或门、公证部门出具的有效亲属关系证明）。外汇收入所有者将外汇卖给外汇指定银行，银行根据交易发生日的人民币汇率付给人民币的行为叫（结汇）年度总额指每年（每人）等值5万美元。年度总额内的结汇和购汇，凭（本人有效身份证件）在银行办理。个人凭身份证提取现钞每日每人额度为：（等值1万美元）目前，境内个人结售汇及境外个人结汇的年度限额是：（等值5万美元）个人外汇业务按照交易性质分类，分为（经常项目和资本项目）原未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理。原兑换水单的兑回有效期为自兑换之日起（24个月）。境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（50000）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。当日外汇现钞结汇累计金额超过等值（5000）美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的海关进境申报单或原现钞提取单据在银行办理。外管局开具的《提取外币现钞备案表》有效期为自签发之日起（30天）内一次使用有效，逾期作废。在境内工作、居住满（1年）的境外个人，可以用来源于境内的收入购买商业银行发行的外币或人民币理财产品。对个人结售汇不实行年度总额管理的是（境外个人购汇）以下个人外汇业务操作正确的是（授权后委托其直系亲属办理结汇）除国家另外规定外，（境外个人）不可以购买境内权益类和固定收益类等金融产品个人结汇金额大于等值（100）美元的银行柜面业务都应纳入个人结售汇系统境外个人原兑换未用完的人民币兑回，当日累计不超过（500）美元（含）的兑换，可凭本人有效身份理。境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过（1000）美元（含）的兑换，可凭有效身份理。客户从本人现钞账户结汇，银行应使用（钞买价）个人所购外汇，不可以（存入他人外汇储蓄账户）个人年度总额内结汇，（可以委托其直系亲属代为）办理银行办理以下个人结售汇业务可以不纳入个人结售汇系统（境内卡境外使用购汇还款）在对外贸易中，以（本币）计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。我国目前实行的汇率制度是 （有管理的浮动汇率制）外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为 （买入和卖出价）银行结售汇报价：美元/人民币 6.1365/6.1610中，买入价是指（银行以6.1365元人民币买入1美元） 。银行结售汇价差是指 （卖出价与买入价）两个价格之差。国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为（单据） 。银行办理结售汇业务时，自身结售汇和代客业务 (必须分开) 。金融机构对发现客户有外汇违法行为的，应及时向 (外汇管理机关)报告。甲为境内个体工商户，取得对外贸易经营权，从柬埔寨进口竹子，雕刻成笔筒出口日本，其购付汇应该通过（外汇结算账户）进行、收结汇应通过（外汇结算账户）进行。根据《个人外汇管理办法》规定，以下为境内个人的是(持有中华人民共和国居民身份证的中国公民，但不包括长期侨居境外者)。境外个人结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的（境内人民币）账户。手持外币现钞汇出汇款当日累计等值（1万美元以下（含））的，仅凭本人有效身份证件即可在银行办理。在境内工作、学习时间超过（一年）的境外个人，可购买符合实际需要的自住商品房个人对外贸易经营者办理对外贸易项下结汇均应通过本人的（外汇结算账户）进行。境外个人可按相关规定投资（境内B股）下列款项中（他行提出的符合规定的外币现钞）可以入外汇储蓄账户按照《个人外汇管理办法实施细则》规定，个人向外汇储蓄账户存入现钞，超过5000美元金额的，凭本人有效身份证件，经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单在银行办理。银行应在相关单据上标注（存款银行名称、存款金额、存款日期）关于结售汇业务中金额的计算，以下说法不正确的是（售汇业务中，外币金额=人民币金额/汇买价）代理企业将个体工商户名称、账号以及核销规定的其他材料向所在地外汇局报备后，可以将个体工商户的（收账通知）作为核销凭证。下列说法正确的是（境外个人离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元的兑换凭本人有效身份理）关于同名划转说法不正确的是（柜台填制凭证齐全后直接将客户资金划转至对方行）按《个人外汇管理办法实施细则》的规定，境内个人和境外个人账户间的资金划转（按跨境交易进行管理）。乙为人士，在深圳连续居住已有三年，近日患病入院手术，在我行有外汇帐户，欲结汇6万美元付手术费用，我行应该凭其身份证和（医院收费证明）为其办理结汇。对个人外汇储蓄帐户的经常项目外汇汇出，下列说法正确的是（境外个人凭身份证直接汇出）：非居民不包括（持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人）《个人外汇管理办法》由（中国人民银行）发布，《个人外汇管理办法实施细则》由（国家外汇管理局）发布。境外个人在境内购房的外汇结汇，资金结汇性质应计入（直接投资）项目。个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过本人的（外汇结算账户）进行。下列关系中不能代为办理个人年度总额内购汇、结汇的是（兄弟姐妹）营业机构应通过个人结售汇系统办理个人结汇业务，真实、准确录入相关信息，并将办理业务的相关材料至少保存（5年）备查。通过境内银行收到(境外)款项或向(境外)支付款项的非银行机构和个人应及时、准确、完整地进行国际收支统计申报。在纸币流通的条件下，决定汇率的基础是(两国纸币所代表的价值量之比)。在对外贸易中，以(本币)计价结算、清偿，一般不存在因汇率发生变动而蒙受损失的可能。我国目前实行的汇率制度是(管理浮动汇率制)一般来说，一国国际收支出现持续顺差，会导致其货币汇率(坚挺)。11、境内出口商将从国外进口商汇入的外汇卖给外汇指定银行的行为是(结汇)。外汇买卖业务，按照报价和交易的方向，汇率分为(买入和卖出价)人民币与外币之间的汇率标价方式为(直接标价法)。国际结算是指通过(货币)收付对国际间的(债权债务)关系进行清偿的行为。国际贸易结算中凭以付款的有关货物凭证和证明文件，称为：(单据) 。《中华人民共和国外汇管理条例》由()颁布施行。外汇指定银行违反规定办理结汇、售汇业务的；由外汇管理机关责令限期改正，没收违法所得，并处(20万元以上100万元以下)罚款；情节严重或者逾期不改正的，由外汇管理机关责令停止经营相关业务。境内机构和个人向境外单笔支付等值5万美元以上(境外个人在境内的工作报酬)的服务贸易外汇资金，应当按国家有关规定提交税务证明。个人外汇结算账户的开立使用按(机构)账户进行管理。国际收支统计纸质申报单的保存期限至少为：（24个月）。对于未按规定进行国际收支统计申报业务的金融机构，外汇局可处以(30万元以下)的人民币罚款。报表统计中不同币别的折算汇总，按(内部统一折算率)。对外汇指定银行违规办理结售汇业务的最严厉处罚是(停止办理结售汇业务)。单位单笔提取不超过等值(1万美元)的外币现钞，可持规定的有效凭证直接到银行办理；在个人结售汇管理信息系统发生故障时，外汇指定银行应严格按照(《个人结售汇管理信息系统应急预案》)办理个人结售汇业务。个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金来源(以上都是)。出境人员一次出境携带等值为(5000美元以上、10000美元（含）以下)的外币现钞，应向存款或购汇银行申领《携带外汇出境许可证》。境内机构违反外汇管理规定的，除依照条例给予处罚外，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，应当给予处分；对金融机构负有直接责任的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处(5万以上50万以下)以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。以下属逃汇行为的是(违反规定将境内外汇转移境外)以下属非法套汇行为的是(以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇)。商业银行分支机构开办结售汇业务，应经外汇管理局(备案回复)。商业银行开办结售汇业务之前，应当先经(外汇管理局)对其必备的电子、通讯等条件进行实地验收。对违反外汇管理规定行为实施行政处罚的主要法律依据是(《中华人民共和国外汇管理条例》)。金融机构对发现客户有外汇违法行为的，应及时向(外汇管理机关)报告。 A、外汇管理机关 B、 C、外经贸委 D、工商局根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对(经常项目)国际支付和转移，不予。以下哪类主体可以开立外币现钞账户(个人)境内个人，是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满(1年)的外国人,外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值(50000)美元。居民个人购汇后，因故未出境，所购外汇(年度总额内或外均可以保留现汇)。个人通过因私购汇系统办理因公出国购汇的交易主体为(居民个人)。居民个人用于外汇存款的购汇，计入(其他)结售汇项目。个人向外汇储蓄账户当日累计存入(5000)等值美元以下(含)的现钞，可以在银行直接办理。个人提取外币现钞当日累计等值超过限额的，银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的(提取外币现钞备案表)办理提取外币现钞手续。对等值金额在(3000 )美元以下（含）的对私涉外收入款项实行限额申报，但涉及贸易出口收汇、非居民项下的对私涉外收入款项不实行限额申报。境内居民通过境内银行与境内非居民发生的收付款，该如何申报(由境内居民申报)境内非居民通过境内银行与境外发生的收付款，国际收支国别应申报为(境内非居民的常驻国别)2014年3月外汇局某市中心支局对A银行开展专项外汇检查，并对A银行的外汇经营违规行为作出了罚款30万元的行政处罚。5月，当地人民银行组织对A银行经营业务的全面检查，对上述外汇经营违规行为又作出了罚款30万元的行政处罚。 A银行如果不服处罚决定，应在（60 所在省的省会中心支行）天内向哪个部门申请行政复议？王某为浙江省青田县人，其妻在西班牙做外贸百货生意，其儿子在美国读书，王某在银行开立了美元、欧元币种的外汇储蓄账户。王某的妻子欲在西班牙买房，还差10万欧元的房款，王某应通过哪个途径把钱给妻子:(外汇条例暂不允许个人购汇或以自有外汇汇出在境外购买房产)。王某为浙江省青田县人，其妻在西班牙做外贸百货生意，其儿子在美国读书，王某在银行开立了美元、欧元币种的外汇储蓄账户。王某给儿子汇学费60000美元时，银行应:(凭有交易额的真实性凭证为其办理等值60000美元的汇出)2014年4月10日，某银行营业柜台来了5个客户，其中某客户，从其个人账户上分别给另外4人的账户划转人民币资金60万元，并分别提出申请要求购汇4.9万美元，同时要求汇往境外同一账户。请问银行临柜人员遇到该情况该如何处理？请你就此案例作出分析。银行临柜人员是否可以为其办理购付汇？（不可以）2013年10月14日，个人沈某到我市某外汇指定银行办理一笔外币现钞USD9990的结汇手续。银行经办人员审核后，同意其结汇，并在个人结售汇系统录入相关信息，在身份证件栏录入了沈某的中华护照号码，交易主体为境外个人，结汇资金属性为职工报酬和赡家款，资金形态为外币现钞。外汇局非现场监测人员事后监测后，发现该笔业务存在多处错误，要求经办银行进行整改，请你就此个人结汇案例作出分析。个人身份证件号可录入：（是中华人民共和国的一部分，其身份证件号应录入港澳台居民往来中国通行证件号）2013年10月14日，个人沈某到我市某外汇指定银行办理一笔外币现钞USD9990的结汇手续。银行经办人员审核后，同意其结汇，并在个人结售汇系统录入相关信息，在身份证件栏录入了沈某的中华护照号码，交易主体为境外个人，结汇资金属性为职工报酬和赡家款，资金形态为外币现钞。外汇局非现场监测人员事后监测后，发现该笔业务存在多处错误，要求经办银行进行整改，请你就此个人结汇案例作出分析。USD9990外币现钞是否可以直接结汇？（可以结汇，但现钞结汇金额超过等值5000美元，必须提交外币现钞来源的相关证明文件）2013年10月14日，个人沈某到我市某外汇指定银行办理一笔外币现钞USD9990的结汇手续。银行经办人员审核后，同意其结汇，并在个人结售汇系统录入相关信息，在身份证件栏录入了沈某的中华护照号码，交易主体为境外个人，结汇资金属性为职工报酬和赡家款，资金形态为外币现钞。外汇局非现场监测人员事后监测后，发现该笔业务存在多处错误，要求经办银行进行整改，请你就此个人结汇案例作出分析。沈某的结汇资金属性应选：（沈某属境外个人，境外个人结汇资金属性应按结汇资金用途填写，所以应为“旅游”）我行境外美元账户开立在哪家银行：工行纽约分行（ICBKUS33）A1000B5000个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下的，任何情况下个人提取外币才可在银行直接办理。否现钞当日累计不得超过等则需提供经外汇局签章的值1万美元。《提取外币现钞备案表》。境内个人与境外个人等值10000美元以下（含）经常项目和资本项目等值5000美元以下（含）可以提前支取，但支取后可以自动转存利息作活期利息计算父母中间价身份证兄弟姐妹汇买价身份证及美国表哥与其亲属关系证明能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或事处等基层组织或门出具的有效亲属关系证明。不包括公证部门出具的证明。售汇每个外汇账户本人有效身份证件和相关证明材料等值5千美元等值5万美元能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或事处等基层组织或门、公证部门出具的有效亲属关系证明。结汇每人本人有效身份证件等值2千美元等值2万美元境内个人与境外个人6个月100010007天半年境内个人结汇哥哥代办购汇境外个人50200500中间价汇出境外必须由本人遗产继承收入外币固定汇率制买入和卖出价银行以6.1365元人民币买入1美元收盘价与开盘价票据必须分开经常项目和资本项目12个月30000500010天1年境内个人购汇为逃避限额管理拆分结汇境内个人1004001000汇买价存入本人外汇储蓄账户可以委托亲属代为旅游本币浮动汇率制最高和最低价银行以6.1610元人民币买入1美元远期价与即期价借据可以混淆外汇管理机关外汇储蓄账户 外汇结资本项目账户 外汇储算账户蓄账户持有中华人民共和国居民持有中华人民共和国居民身份证的中国公民，但不身份证的中国公民包括长期侨居境外者境内人民币1万美元以下（含）三个月资本项目账户境内B股货款境外人民币5千美元以下（含）六个月外汇结算账户境内权益类金融产品境外汇入投资款存款银行名称、存款金额存款金额、存款日期、存、存款日期款期限结汇业务中，人民币金额结汇业务中，外币金额==外币金额X汇买价人民币金额/汇买价收账通知交易凭证境外个人离境前在境内关在境内取得的经常项目合外场所当日累计不超过等法人民币收入，凭本人有值1000美元的兑换凭本人效身份理有效身份理前提条件是对方行的账户客户填制特种转账借贷方名必须与本行账户名一致传票，进账单按跨境交易进行管理医院收费证明若都在境内开立，则不按跨境交易进行管理公证过的医院收费证明境内个人凭身份证直接汇境外个人凭身份证直接汇出出外国自然人港澳台同胞中国人民银行 中国人家外汇管理局 国家外银行汇管理局直接投资其他投资资本项目账户父母3年保税区两国纸币的含金量之比外币固定汇率制坚挺外汇买卖买入和卖出价直接标价法货币、债权债务票据全国常委会1万以上5万以下外汇结算账户兄弟姐妹5年境外两国纸币所代表的价值量之比本币浮动汇率制疲软结汇最高和最低价间接标价法资金、债权债务借据10万以上50万以下境内机构在境外发生的差境内机构在境外代表机构旅费用的办公经费机构1年1%-3%内部统一折算率没收违法所得5000美元个人24个月3万元以下市场汇率处以巨额罚款1万美元《结汇、售汇及付汇管理《境内外汇账户管理规定规定》》人民币现钞5000美元（含）以下本人人民币账户和银行卡内资金5000美元以上、10000美元（含）以下1万以上5万以下10万以上50万以下违反规定将境内外汇转移以外汇收付应当以人民币境外收付的款项以虚假、无效的交易单证以欺骗手段将境内资本转等向经营结汇、售汇业务移境外的的金融机构骗购外汇备案回复外经贸部门《行政处罚法》外汇管理机关经常项目中资企业报告回复外汇管理局《中华人民共和国外汇管理条例》资本项目外资企业6个月10000可以全部提取现钞居民个人旅游3000备案登记表1000由境内居民申报境内非居民的常驻国别1年50000年度总额内或外均可以保留现汇相应机构其他服务4000提取外币现钞备案表2000由境内非居民申报境外交易对方的常驻国别30 当地30 所在省的省会中心支行王某提取10万欧元现钞携王某将欧元储蓄账户的外带出境给妻子汇直接转账给妻子通过其外汇储蓄账户办理通过其外汇储蓄账户办理等值10000美元的汇出等值50000美元的汇出可以不可以个人视同境外个人，是中华人民共和国的身份证件号应录入个人护一部分，其身份证件应录照号码入境内居民身份证件号码在个人年度总额等值5万因是外币现钞，所以不可美元内可以直接结汇以结汇沈某属境外个人，境外个人结汇资金属性应按结汇资金用途填写，所以应为“旅游”境外个人结汇资金属性应按结汇资金来源填写，因来源是工资收入，所以应为“职工报酬和赡家款”美国银行（BOFAUS3N）纽约梅隆银行（IRVTUS3N）C10000个人存入外币现钞当日累计等值5000美元以下的，才可在银行直接办理。否则需提供经外汇局签章的《存入外币现钞备案表》。个人结汇与个人售汇等值10000美元以下存期一年以上，具有起点低，收益高，风险低的优点配偶卖出价身份证及捐赠协议能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或门、公证部门出具的有效亲属关系证明。不包括事处等基层组织出具的证明。付汇每个同性质的外汇账户本人有效身份证件、相关证明材料和外汇局核准件等值1万美元等值2千美元D50000任何情况下个人存入外币现钞当日累计不得超过等值5000美元外汇结算账户和外汇储蓄账户等值5000美元以下起存金额为500欧元或500美元子女钞买价身份证及经公证的捐赠协议以上说法都不对套汇每人同性质的外汇或支付用途以上都不对无没有限额个人结汇与个人售汇18个月400001000015天2年境外个人结汇本人外汇储蓄账户向外汇结算账户划款后结汇风险投资者605001500卖出价存入他人外汇储蓄账户可以委托其直系亲属代为境内卡境外使用购汇还款软币联系汇率制现钞和现汇价银行以6.1365美元买入1元人民币最高价与最低价收据没有明确规定外汇结算账户和外汇储蓄账户24个月500002000030天3年境外个人购汇授权后委托其直系亲属办理结汇风险厌恶者1010002000钞买价携带出境可以委托他人代为职工报酬硬币有管理的浮动汇率制开盘和收盘价客户以6.1365元人民币买入1美元卖出价与买入价单据允许持有代理行的结售汇头寸外经贸委外汇投资帐户 资本项目账户工商局外汇结算账户 外汇结算账户持护照的外国公民，在境内连续居住一年以上者持护照的外国公民，在境内连续居住三年以上者境外2万美元以下（含）一年外汇储蓄账户境内固定收益类金融产品他行提出的符合规定的外币现钞存款银行名称、存款金额、存款日期、存款期限、以上均不正确5万美元以下（含）二年外币现钞账户境内外固定收益类金融产品好朋友的外币款项划入存款金额、存款日期、经办人名称售汇业务中，人民币金额=售汇业务中，外币金额=人民外币金额X汇卖价币金额/汇买价支付凭证原兑换未用完的人民币兑回外汇凭本人有效身份证件、原兑换水单（有效期自兑换日期12个月）柜台填制凭证齐全后直接将客户资金划转至对方行报关单以上都不正确将特种传票贷方联及进账单复印件带至国际同业部若一方在境外，按跨境交易进行管理由主治医师签名确认的医院收费证明以上说法都不对经卫生管理部门确认的医院收费证明境内个人按年度总额5万美境外个人按当日累计5万美元元管理管理持中国护照但已取得境外永久居留权的中国自然人境外留学人员中国人民银行 国家外汇管国家外汇管理局 中国人民银理局行 资本账户经批准的其他资本外汇储蓄账户配偶10年出口加工区两国货币对进出口商品的购买力软币联系汇率制波动售汇现钞和现汇价非美元标价法货币、权利义务收据国家外汇管理局5万以上10万以下境外个人在境内的工作报酬外币现钞账户子女15年上海钻石交易所直接比较两国的物价水平硬币管理浮动汇率制稳定外汇调剂开盘和收盘价资金、权利义务单据中国人民银行20万元以上100万元以下境内机构发生在境外的进出口贸易佣金经常2年5万元以下牌价责令改正、通报批评4000美元内控制度直系亲属人民币账户和银行卡内资金10000美元以下机构或个人12个月30万元以下中间价停止办理结售汇业务2万美元《个人结售汇管理信息系统应急预案》以上都是10000美元以上5万以上50万以下20万元以上100万元以下以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇违反规定将境内外汇汇出或携带出境核准批复税务部门《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》外经贸委经常项目和资本项目驻华机构擅自对外借款擅自改变外汇用途无需批准或回复财政部门《结汇、售汇及付汇管理规定》工商局所有个人2年100000必须结汇旅行社职工报酬和赡家款5000外汇局核准件3000境内居民和非居民都要申报境外付款银行所在国别3年80000年度总额内的可以保留现汇，年度总额外的不可以保留现汇，必须结汇非居民其他10000提钞用途说明5000境内居民和非居民都不申报境内收款银行所在国别60 当地60 所在省的省会中心支行王某向当地外汇局申请批准后汇给妻子外汇条例暂不允许个人购汇或以自有外汇汇出在境外购买房产凭有交易额的真实性凭证凭有交易额的真实性凭证为为其办理等值50000美元的其办理等值60000美元的汇汇出出无所谓建议客户隔日、分次来办理是中华人民共和国的一部分，其身份证件号应录入港澳台居民往来中国通行证件号可以结汇，但现钞结汇金额超过等值5000美元，必须提交外币现钞来源的相关证明文件因是境外个人外币现钞结汇，所以结汇资金属性应为其他经常转移因是境外个人外币现钞结汇，所以结汇资金属性应为其他服务中国银行法兰克福分行（BKCHDEFF）工行纽约分行（ICBKUS33）
